消费者需要避免的金融诈骗数量已经几乎是无穷的，但当数字货币(也称为加密货币)成为主流时，这一数字激增。
事实上，消费者往往对数字货币的运作方式或如何保护其数字资产安全知之甚少。而且由于加密货币支付没有任何法律保护或政府保证，加密货币骗局对窃贼来说尤其有吸引力。还需注意的是，没有银行或其他集中机构来标记可疑的加密货币交易，并且所有加密货币转账都是不可逆转的。考虑到这些细节，很容易看出为什么该行业容易出现欺诈行为。
如果你有兴趣投资加密货币或已经拥有数字资产，那么你会想知道最常见的加密货币骗局是如何运作的，该如何发现它们，以及如果你成为受害者可以做些什么。
2024 年需要警惕的加密货币骗局
骗子在引诱你落入陷阱或让你分享个人信息方面非常有创意。因此，许多加密货币骗局都涉及某种类型的冒充，以及一系列精心编造的谎言，这些谎言通常是根据他们瞄准的受害者量身定制的。目前最常见的加密货币骗局类型包括以下几种：
敲诈勒索
一些骗子会声称他们掌握了令人尴尬的个人信息，包括你的照片或视频，以引诱你落入陷阱。他们通常会威胁要公开这些信息，但承诺如果你按照他们的意愿行事，他们就会为你保密。他们的要求似乎总是一样的——如果你立即向他们发送加密货币转账，问题就会消失。
“商业机会”诈骗
这种骗局有多种形式，但它通常发生在有人与你联系并承诺帮助你致富的商业机会时。在某些情况下，骗子会让你交出加密货币，并告诉你他们可以为你提供丰厚的回报，甚至在一夜之间让你的加密货币资产翻倍或翻三倍。
无论如何，你应该知道，没有所谓的“保证回报”，对于数字资产来说尤其如此。如果有人联系你，说他们可以用你的加密货币创造奇迹，让你迅速致富，不要回复。
虚假招聘信息诈骗
在其他情况下，窃贼会创建虚假的招聘信息或发送未经请求的工作机会，以引诱新的受害者加入他们的骗局。他们招聘的“工作”通常与加密货币领域有关，包括加密货币挖矿和招募其他加密货币投资者等。
无论如何，这些工作都有一个共同点——你必须用加密货币付款才能开始。从那以后，骗局可以采取多种形式：骗子可能会说服你进行额外付款，或者他们会在你的银行账户中存款，并要求你向他们汇款，但前提是他们的原始存款失败了。
赠品诈骗
这种骗局承诺，只要你答应他们要求，就可以获得资金或其他奖品。许多骗子会冒充名人或有影响力的人，以引诱不明真相的新受害者，很难确定哪些是真的。
例如，加密货币骗子经常试图在社交媒体和视频上冒充 Elon Musk ，以诱使人们发送数字资产。Elon Musk在 Twitter 上发起的“自由赠送”加密货币骗局甚至承诺向前 1,000 名注册的新粉丝提供免费加密货币，但整个事情都是骗局。
冒充诈骗
我们上面概述的赠品骗局示例也是一种冒充骗局，但还有许多其他冒充骗局需要注意。例如，加密货币窃贼会声称他们来自政府或执法部门，以获得一定的可信度。然后，他们会说服你，你的账户或资产作为调查的一部分被冻结，你可以用加密货币支付来解决问题。
有时，他们会说自己来自亚马逊、微软、联邦快递甚至银行等大公司，以便让你相信其他故事情节。但最终，无论他们使用什么谎言，目的都是获取你的加密货币。
投资骗局
在这种骗局中，一个你从未听说过的“投资经理”会向你推销一个绝佳的投资机会。当然，这个过程首先是你向他们的在线账户发送加密货币，或者下载一个能帮助你致富的应用程序，而且你需要尽快完成。
在许多情况下，这些骗子会使用看似合法的网站，并使用复杂的投资术语来伪装自己。但是，如果你登录该平台的账户，你可能会被禁止提取资金，或者只有支付高昂的费用才能提取现金。
网络钓鱼诈骗
网络钓鱼诈骗是指有人冒充他人(通常是公司)以诱骗你自愿分享私人信息。许多加密货币网络钓鱼诈骗旨在诱骗你分享你的私人加密货币钱包密钥，通常是通过发送看似官方的电子邮件要求你登录你的帐户。
哄抬价格并抛售
这种骗局是指一群人聚在一起，诱使其他人投资某种代币，通常是通过在社交媒体上发帖来炒作。从那里开始，骗子们一起抬高资产价格，直到他们同时套现，让所有新投资者当“接盘侠”。
爱情骗局
最后，请记住，在加密货币的世界里，爱情骗局依然存在。在这种骗局中，有人会在网上假装成为你的爱人，通常是通过编织一张关于自己的错综复杂的谎言网。这些骗子可能会花几个月的时间让你对他们产生爱慕之情，然后他们会要求你支付加密货币，或者引诱你与他们一起投资加密货币，这样你们就可以共度一生。
但到最后，这场浪漫的邂逅都是假的，电话另一端的人也并不是他们所说的那个人。
如何识别加密货币骗局
当涉及加密货币诈骗，有很多迹象表明你即将上当受骗。请注意以下几点：
任何看起来好得令人难以置信的事情：如果你遇到任何看起来好得令人难以置信的加密货币优惠，你的直觉可能是正确的。
“付费参与”招聘信息：你永远不应该为了在加密货币行业工作或获得职位而付费。如果有人向你提供需要预付款的工作机会，你应该逃跑。
保证回报的承诺：没有人能够保证投资回报，加密行业和传统金融投资也是如此。
意外通信：如果你收到某人的电子邮件、电话或短信，要求你登录加密账户、发送加密来解决问题或参与商业机会，你应该立即忽略它。
关于加密货币诈骗的坏消息是，一旦落入骗子陷阱，几乎不可能取回你的钱。一旦你将加密货币发送给另一个人，除非是对方心甘情愿地将其返还给你，否则你可以认为你的数字资产永远丢失了。
因此，最好的办法是尽早发现加密货币骗局的迹象，这样你就可以避免它。如果你最终将加密货币发送给其他人，泄露你的私钥，或者被需要预付款的虚假工作机会欺骗，你得到的教训可能会让你付出巨大的经济代价。
