规范/客户资金保障
监管部门正在保护投资者,尤其是零售客户的权益。就拿FCA来说,它会把顾客分成零售顾客类(RetailClients)、专业顾客类(ProfessionalClients)和合格的对手类(EligibleCounterparties)。
英国金融行为监管局将对零售客户提供最高级别的保护,特别是对零售客户,英国金融行为监管局将向其提供《商业行为(COBs)》以及《客户资金规则(CASS)》(CASS)和金融投诉专员服务局(FOS)的最高级别保护,并有资格获得《金融服务补偿计划》的服务。与此同时,零售客户资金是独立于经销商的资金,也就是说,严格分离客户资金。
"英国金融服务补偿计划(FSCS)是为英国授权金融服务公司的客户制定的一项补偿计划,该计划还包括INFINOX的资金补偿计划。FSCS会在金融服务公司发生违约和破产、无力或无法偿还等情况时,对消费者进行补偿。金融服务管理系统是一个非营利的独立机构,根据金融服务和市场法案,个人消费者可以免费使用它的服务。对于单个公司的单笔索赔,FSCS可以提供最高50,000英镑的赔偿。”
第一批空白保险区域的创新
可以看出,FSCS对单个公司的个人单笔索赔,最高可获得50,000英镑的赔付。但对于50000英镑以上的客户来说,FSCS是无法支付更多金额的。在安达信会计师事务所处理破产经纪商清算问题时,RobertBerkeley先生也曾看到许多投资者的资金超过50000英镑,但FSCS给他们的赔偿最终并未达到全部金额。
「之前处理倒闭经纪公司清算的经验,让我对投资者的经验有许多感同身受的感受。联邦安全局根本没有办法给他们提供服务。因此在创立英诺之后,我寻求与保险公司合作,为根据FCA监管的客户购买了1000万英镑的保险。”
将来的安全
今年初又发放了一张牌照,由SCB海外监管机构巴哈马证券交易委员会颁发了这张牌照。
"FCA的监管制度可以说是非常严厉的,但对投资者的保护也是十分良好的。但目前的情况是,FCA的监管可能会立即出现杠杆下降,对IBs的政策也将发生重大变化,因此我们必须选择新的监管制度,以满足高杠杆率需求者和IBs的需求。
”SCB的监管遵循了许多FCA(英国金融行为监管局)的原则:客户资金是安全和隔离的,最大限度地执行交易并公平地对待客户。因此,选择SCB监管是为了防止新政带来的变化。
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