外汇期货和外汇远期有什么不同
远期外汇由交易双方任意约定的，远期外汇合同没有标准化。外汇期货是由期货交易所制定出来的，买卖都得透过期交所。外汇期货合同是已经标准化了，所谓标准化是指币别、金额、交割月份的规格制式化。→点击右边查看更多
远期外汇，就是买卖双方先签定合同，规定买卖外汇的币种、数额、汇率和将来交割的时间，到规定的交割日期，再按合同规定，卖方交汇，买方付款的外汇业务。
远期外汇产生的原因：
在出口商以短期信贷方式出卖商品，进口商以延期付款方式买进商品的情况下，从成交到结算这一其间对他们来讲都存在着一定的外汇风险。因汇率的波动或上（下）浮动，出口商的本币收入可能比预期的数额减少，进口商的本币支付可能比预期的数额增加。
为了减少外汇风险，有远期外汇收入的出口商可以与银行订立出卖远期外汇的合同，一定时期以后，按签约时规定的价格将其外汇收入出卖给银行，从而防止汇率下跌，在经济上遭受损失。
有远期外汇支出的进口商也可与银行签定购买远期外汇合同， 一定时期以后，按签约时规定的价格向银行购，从而防止汇率上涨而增加成本负担。此外，由于远期外汇买卖的存在，也便于有远期外汇收支的出、进口商核算其出、进口商的成本，确定销售价格，事先计算利润盈亏。
差额交割远期外汇买卖是指买卖双方在交易日签订远期外汇交易协议，确定交易方向、交易币种、本金金额、远期汇率、到期日、汇率决定日、参考汇率、差额交割币种等要素，在汇率决定日根据参考汇率和协议中约定的远期汇率计算并确认差额，在交割日以约定的交割币种进行差额交割的远期外汇交易。
在远期结售汇业务中，所有的买卖到期时进行全额货币交付，而差额交割远期外汇买卖是以轧差形式收付，加上配套的到期售汇等产品，可以达到与远期结售汇同样的效果。远期结售汇，是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。
远期外汇交易又称为“期汇交易”，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。凡是交割日在成交两个营业日以后的外汇交易均属于远期外汇交易。远期外汇交易是有效的外汇市场中不可以缺少的组成部分，主要的作用是避险保值。
最常见的远期外汇交易交割期限一般有1个月、2个月、3个月、6个月、12个月。若期限再长则被称为“超远期交易”。
外汇交易的交易方式可分为：直接的远期外汇交易、期权性质的远期外汇交易、即期和远期结合型的远期外汇交易。
远期汇率的决定，事实上就是指远期升水、贴水受制于什么因素。
决定远期汇率是升水还是贴水的主要因素，是两国之间的利率差异，并且升水、贴水大致与两国之间的利差保持平衡。也就是说，两种交易货币短期投资利率的差额是构成两种货币的远期升水、贴水的基础。
一般来说，利率、升水或贴水有如下关系：利率高的货币的远期汇率表现为贴水，利率低的货币的远期汇率表现为升水。
计算升贴水的公式为：升贴水=即期汇率×两地利差×（月数/12）。
扩展资料：
主要作用
1、进出口商预先买进或卖出期汇，以避免汇率变动风险。
汇率变动是经常性的，在商品贸易往来中，时间越长，由汇率变动所带来的风险也就越大，而进出口商从签订买卖合同到交货、付款又往往需要相当长时间（通常达30天～90天，有的更长），因此，有可能因汇率变动而遭受损失。
进出口商为避免汇率波动所带来的风险，就想尽办法在收取或支付款项时，按成交时的汇率办理交割。
2、外汇银行为了平衡其远期外汇持有额而交易。
远期外汇持有额就是外汇头寸（foreignexchangeposition）。进出口商为避免外汇风险而进行期汇交易，实质上就是把汇率变动的风险转嫁给外汇银行。
外汇银行之所以有风险，是因为它在与客户进行了多种交易以后，会产生一天的外汇"综合持有额"或总头寸（overallposition），在这当中难免会出现期汇和现汇的超买或超卖现象。这样，外汇银行就处于汇率变动的风险之中。
为此，外汇银行就设法把它的外汇头寸予以平衡，即要对不同期限不同货币头寸的余缺进行抛售或补进，由此求得期汇头寸的平衡。
参考资料来源：百度百科-远期外汇
额！你和中行签订了远期结汇协议，把汇率波动风险转移到银行，银行自然也要把这风险转嫁，在内部对冲后，多余的头寸会在市场上对冲。例如：你到期要结汇1000万美金，刚好中行又有一个客户在同期有1200万美金要进入国内，银行内部对冲后有200万美金的头寸，所以银行要在外汇市场卖空200万美金或者和其它银行进行200万美金的掉期交换。这样银行本身就不存在汇率风险。
远期结汇实际上就是你于银行签订了一个远期的汇率合约。这样可以转嫁未来汇率的波动风险。
而反向平仓是说反向操作平仓，例如在你的案例中，因为你到期账户上不足1000万美金，这个远期合约无法完成，但是银行已经根据你的合同做好了资本的时间配置安排，这种情况下合同本身调整比较麻烦，而且银行也不可能根据你的情况调整自己的资本头寸配置，因此会要求你从外汇市场上先买入缺额的美元，凑足1000万美金然后履行合约。
当然实际当中，你只要签订协议，银行会帮你买入缺口的美元，然后完成一系列交易流程。但是要说明的是，因为是反向平仓，所以你缺口的那部分美元结汇的汇率是按照即时汇率结算，并且还会产生一小笔交易费用，而非按照你和银行签订的远期结汇协议的汇率。
